Инвестиции в недвижимость Лондона

Недвижимость Лондона является одним из самых прибыльных и надежных активов в долгосрочной перспективе. Несмотря на финансовый кризис и провал рынка недвижимости в 2008 году, за период март 2007 – март 2017 цены на недвижимость в Лондоне выросли на 68% (источник: Hometrack). Дополнительно к росту цен, инвесторы зарабатывают 2-4% дохода с аренды. Общая доходность на вложенный капитал была особенно высокой для тех, кто использовал дешевую ипотеку для покупки недвижимости.

Текущая стадия рынка недвижимости (после коррекции цен 2014-2017), низкий курс британского фунта, наличие дешевого финансирования и многообразие типов инвестиционной недвижимости делают рынок привлекательным для долгосрочных инвесторов. Рост населения, приток квалифицированных иммигрантов, растущее количество семей, и интерес со стороны международных инвесторов будут способствовать росту спроса на недвижимость Англии.

Недвижимости Великобритании имеет преимущества перед недвижимостью других стран. Жилая и коммерческая недвижимость Англии приносят более высокую доходность с аренды по сравнению с другими странами Европы (2%-8%), в Великобритании отсутствует налог на прирост стоимости (capital gains tax) коммерческой недвижимости для нерезидентов и оффшорных компаний, нет налога на имущество, и расходы на сделку (государственная пошлина, оплата юристам, т.п.) при покупке недвижимости являются одними из самых низких в Европе (1-7% от стоимости). Кроме того, нерезидентам Англии предоставляется ипотечное кредитование до 70% от стоимости недвижимости, что позволяет увеличивать доход на вложенный капитал от инвестиций в недвижимость до 50% годовых.

London Invest предлагает инвестиции в зависимости от приоритетов инвестора:

  • для сохранения и прироста капитала (порядка 7-10% в год в долгосрочной перспективе) и получения дохода с аренды (2%-2.5% после расходов) при высокой ликвидности - недвижимость Центрального Лондона
  • для текущего дохода с аренды (3.5%-4% после расходов) с перспективой роста в цене (порядка 10-12% в год в долгосрочной перспективе) при высокой ликвидности - квартиры для сдачи в аренду в районах Лондона, где ожидается повышенный рост
  • для повышенного дохода с аренды (6% - 7% после расходов) с перспективой роста в цене при средней ликвидности – гостиничные апартаменты в управлении международно-известных гостиничных операторов с многолетней историей успеха
  • для повышенного дохода с аренды (6% - 8% после расходов) с перспективой роста в цене при средней ликвидности - студенческие апартаменты в управлении ведущих профессиональных операторов с многолетней историей успеха, либо квартиры в небольших городах Англии для сдачи в аренду
  • для максимизации доходности от роста цены с минимальным отвлечением капитала (до 100% на вложенный капитал) - квартиры в новостройках на стадии строительства в районах Лондона, где ожидается повышенный рост
  • для получения повышенной текущей доходности (3%-8% после расходов) - коммерческую недвижимость
  • для получения прибыли от краткосрочных проектов (15-18 месяцев) - девелоперские проекты с доходностью 20-25% годовых (при текущем рынке); либо инвестиции в новостройки на стадии строительства с финансовым плечом и доходностью до 100% годовых (при динамично растущем рынке)

Для баланса между текущим доходом с аренды и перспективой роста цены, London Invest предлагает современные квартиры в районах растущей деловой активности или предстоящего благоустройства. Как правило, в этих районах прирост стоимости недвижимости превышает средние показатели по Лондону, а растущий спрос на аренду обеспечивает высокую ликвидность при сдаче в аренду и доход на уровне 5-6% (до расходов). К примеру, стоимость квартир наших клиентов, кто инвестировал в рекомендованные проекты перспективных районов в 2014 году, выросла порядка 20%, в то время как многие другие инвесторы потеряли до 20% за тот же период.

Если для инвестора важнее величина арендного дохода (6-10%), и он готов идти на компромисс по ликвидности и финансируемости от банков, можем предложить коммерческую недвижимость. Кроме подбора классической коммерческой недвижимости (офисы, магазины, склады, т.п.), предлагаем гостиничные апартаменты в самом центре Лондона (рядом с Биг Бен), которые находятся в управлении международно-известным гостиничным оператором с многолетней историей успеха, либо студенческие апартаменты в управлении ведущих профессиональных операторов. Гостиничные апартаменты в Вестминстер приносят чистую прибыль порядка 6-7% ежегодно, студенческие апартаменты – порядка 6-8%. Оба актива в последние годы росли в цене. London Invest предлагает проекты от опытных операторов с историей успеха. Мы рекомендуем инвесторам тщательно проверять историю девелоперов и операторов.

Для достижения максимального финансового рычага либо для краткосрочных инвестиций, London Invest предлагает квартиры на стадии строительства, за 2-3 года до сдачи недвижимости. При покупке квартиры на ранней стадии, инвестор фиксирует цену при подписании контракта и оплачивает 10-20% от стоимости недвижимости до сдачи квартиры, с правом перепродажи до завершения строительства. Это удобный и прибыльный вид инвестиций при растущем рынке, так как инвестор извлекает прибыль от роста цен на недвижимость в течение периода строительства с финансовым плечом: при оплате 10% депозита и росте цен на рынке на 10% в год, ежегодный доход на вложенный капитал до окончания строительства составит 10/10 = 100%.

Недвижимость Лондона может приносить доход с финансовым плечом: нерезидентам предоставляется ипотека до 70% от стоимости недвижимости. Как правило, привлекается ипотека с ежемесячной выплатой только процентов (interest only mortgage), а основной долг погашается при продаже недвижимости. При таком подходе, доход от аренды покрывает расход на выплату процентов по ипотеке и на содержание объекта, а также приносит небольшую текущую прибыль. Если вы инвестировали 30% от стоимости недвижимости и цены за год выросли на 10%, доход на вложенный капитал составит 10/30 = 33% годовых.

Инвестиции в недвижимость: наше предложение

Инвестору сложно самому подобрать оптимальные проекты, так как это требует понимания сегментов рынка, динамики и перспективы цен в интересующих сегментах, перспектив развития районов, понимания налогообложения вариантов структурирования инвестиций и правовых аспектов сделки, своевременного доступа к проектам, и времени на поиск, переговоры и оформление сделки.

Цена за квадратный метр в одном районе может отличаться до 10% без серьезных оснований. Оптимальный подбор недвижимости предоставит клиенту немедленную экономию, превышающую стоимость наших услуг. Мы часто добиваемся снижения цены на 2-6% посредством переговоров.

В зависимости от целей инвестора, London Invest порекомендует тип недвижимости, районы, проекты, найдет лучшие предложения на рынке, организует и проведет просмотры, проведет переговоры по снижению цены, организует юридическое сопровождение, ипотеку, в случае инвестиционных новостроек – перепродажу до завершения строительства, организует поставку и установку мебели, проведет мини-конкурс, выберет и проинструктирует управляющую компанию для сдачи недвижимости в аренду и ее поддержания, рекомендует бухгалтерскую компанию и налоговых консультантов, т.п. – то есть обеспечит полное решение по покупке и владению инвестиционной недвижимостью в Лондоне. Часто мы добиваемся до 6% скидки от продавцов и до 20% скидки от соответствующих услугодателей.

London Invest обеспечивает полное управление объектом или портфелем недвижимости, включая активное управление портфелем, которое увеличивает его стоимость в дополнение к рыночному росту стоимости недвижимости. К примеру, при пассивном инвестировании 500,000 фунтов в квартиру стоимостью 2,500,000 фунтов (с привлечением ипотеки) и росте рынка на 5% в год, стоимость портфеля через 10 лет будет более 4,000,000 фунтов стерлингов, и доля инвестора в его стоимости (equity) составит более 2,000,000 фунтов (остальное - заемные средства). При активном управлении портфелем, при тех же 500,000 фунтов начальных инвестиций и росте рынка на 5% в год, доля инвестора (equity) за 10 лет может составить более 3,500,000 фунтов.

Комиссия:

  • 0% от стоимости недвижимости - при покупке от застройщика
  • 0% - 2% от стоимости недвижимости – при подборе недвижимости на вторичном рынке
  • Минимальный бюджет покупки: 1,000,000 фунтов
Стоимость недвижимости
Характеристики недвижимости
район, количество спален, т.п.
Размер и источники годового дохода
если нужна ипотека
Контактные данные
имя, почта, тел, скайп, т.п.